Лишенные лицензии. Кто стоит за закрытыми банками
BFM.ru попытался отследить, кому принадлежали банки, лишившиеся лицензии в этому году
С начала года Центральный банк отозвал лицензии у 32 банков. Самые частые причины отзыва лицензий — нарушение нормативов ЦБ, проведение слишком агрессивной кредитной политики и нарушение законодательства в сфере противодействия отмыванию полученных преступным путем доходов.
О проблеме масштабного вывода капитала из страны незадолго до своего ухода с поста главы Центробанка заявлял Сергей Игнатьев. По его оценкам, ежегодно из России выводится более 40 млрд долларов, и процесс этот осуществляется единой организованной группой лиц. Спустя несколько месяцев бывший глава ЦБ сетовал, что несмотря на большой объем данных и обращения в профильные органы, ситуация по сути не изменилась. «Мы взаимодействуем, но результат получается не очень эффективным», — заявлял он тогда.
Пришедшая на смену Сергею Игнатьеву Эльвира Набиулина стала проводить более решительную политику контроля за банками и все второе полугодие 2013 году ознаменовалось постоянным отзывом лицензий у кредитных организаций.
Самым громким случаем стал отзыв лицензии у входящего в первую сотню по величине активов Мастер-банка. Но если этот прецедент в силу, размера банка, широко обсуждался, то на отзыв лицензий у небольших кредитных организаций внимания обращают намного меньше.
BFM.ru попытался отследить, кому же принадлежали банки, потерявшие лицензии в этом году.
Банк |
Акционеры |
Что примечательно |
| Банк БФТ | Андрей Гориславский (19,45%), Вячеслав Гусев (18,83%), Лилия Качехина, Василий Киреев, Андрей Масин, Олег Кольцов, Алексей Макаров (все по 9,99%), Алексей Корнешов (9,91%). | Банк несколько раз попадал в поле внимания следственых органов. В чатсности, в сентябре 2014 года там проводлись обыски Следственным комитетом и оперативниками ФСБ |
| Софрино | ООО «Алемаж», ООО «Стек-Т», ООО «Элбин-М», ООО «Сиан-М» и ООО «Мекона-М» (все по 19,99%). | Контролирующим акционером всех этих компаний был председатель правления банка Дмитрий Малышев, который также известен как президент Федерации парусного спорта Московской области. Помимо спорта у бизнесмена, верояно, есть активы в газовом бизнесе в Смоленской области. |
| Радиан | Ярослав Макаров (14,16%), Вера Давыдова (13,99%), Олег Житорев (8,62%), Наталья Денисова (6,58%), Вадим Пензин (6,58%), Дина Лазовер (5,69%), Татьяна Шушкова (4,92%), Людмила Хиценко (3,3%). | |
| Кутузовский | 81,5% акций банка принадлежало НПО "Космос", подконтрольному Андрею Чернякову и Рудольфу Копылову. | НПО "Космос" при Юрии Лужкове было одним из крупнейших строительных подрядчиков столицы, но в последние годы у компании возник ряд трудностей. У компании есть крупный кредит перед Банком Москвы, и к НПО в прошлом году было подано свыше 60 исков о взыскании задолженности со стороны проектных организаций и сетевых компаний. |
| Кредитимпэкс Банк | ООО «ОРДКОМ» — 20%, Сирин И. В. — 15,07%, Катая Д. В. — 17,7%, Еремеев С. В. — 12,41%, Шкурко Г. С. — 13,02%, Мальков О. Л. — 8,865% | Банк неоднократно попадал во внимание следственных органов. В марте прошлого года в банке прошли обыски в рамках уголовного дела о хищении налога на добавленную стоимость (НДС) в размере более 8 млрд рублей. Следователи установили причастность работников банка к легализации похищенных средств путем оказания содействия в их выводе за пределы России. Вероятно, услугами банка также пользовалась бывшая руководительница ИФНС №28 Ольга Степанова, которая по мнению фонда Hermitage Capital причастна к хищениям из бюджета через незаконный возврат НДС. |
| Огни Москвы | Юрий Морозов (15,13%), зампред правления Вадим Халангот (11,16%), член СД Вадим Трофимов (10,54%), Питер Гетти (8,04%), Виктор Туйск (6,91%), Екатерина Миронова (6,87%), Елена Калашникова (6,69%), Андрей Киселев (5,21%), Ольга Селезова (5,18%). | Незадолго до банкротства 17,27% акций банка приобрел гражданин Ирана Ахмад Абеди. Благодаря его наличию в совете директоров банк надеялся начать обслуживать торговые потоки между Россией и Ираном, объем которых достигает 5 млрд долларов в год. Однако, судя по всему, такая стратегия себя не оправдала. |
| Навигатор | ООО «Гелиокс траст» (27,78%, бенефициар — Михаил Гордеев), ООО «Гамма» (13,54%, Галина Лебедева), Татьяна Назарова (13,19%), Игорь Чекмарев (12,5%), ООО «Строительная инвестиционная компания» (10,75%, бенефициар — Сергей Пахарь), Роман Попов (9,89%), ООО «Брайтунг-инвест» (6,92%, основной бенефициар — Михаил Поздеев), Руслан Багамаев (2,58%), Максим Соколов (1,33%) | |
| Атлас Банк | «Атлас Банк» своих бенефициаров официально не раскрывал. При этом свою деятельность банк вел не только в России, но и Черногории. Следователи обвинили банк в незаконном выводе капитала из страны. По их оценкам, через банк за пределы России было выведено более 9 млрд рублей. | |
| Первый Республиканский Банк | Сергей Самсонов (контролирует 9,80% акций), Татьяна Донских (9,80%), Вера Иванова (9,80%), Виктор Дмитриев (9,83%). Другими бенефициарами банка являются Владимир Боголюбский (19,99%), гражданин США Юрий Левитас (19,70%), а также инвестфонд RenFin II LTD (19,99%). | |
| Местный Кредит | Нет открытых данных | |
| Национальный Банк Развития Бизнеса | Елена Коваленко (около 18,17% через ООО «Вистоун Гарант»), Олеся Казамбаева (17,9% через ООО «Сибинвестпроект»), Елена Гражданкина (15,18% через ООО «Бут трейдинг»), Юлия Киселева (14,49% через ООО «Трайт»), Александр Пичугин (около 14,2% через ООО «Вистоун Гарант»), Алексей Копылов (12,2% через ООО «Сельхозсбыт»), Антон Суслонов (10,5% через ООО «Агросервис). | До весны прошлого года бенефициарами банка были Магомед и Ахмед Билаловы. Магомед Билалов являлся вице-президентом Олимпийского комитета и главой совета директоров «Курортов Северного Кавказа». Но впоследствии после критики президента Владимира Путина братья продали свою долю в банке группе лиц. |
| Западный | Крупнейшим акционером банка был глава ИК "Уралсиб Кэпитал" Марк Темкин (22,4%), а операционное управление банком курировал Александр Григорьев (19,98%). Миноритариями банка так же были Антон Тарасов (19,97%), Григорий Кулеша (9,95% черезООО «НПКК «Тектон-Ч»), Сергей Хавкунов (9,93%), Григорий Мироненко (7,38%), председатель правления Виктор Хребет (9,25%). | |
| АФ Банк | 99,98% акций АФ Банка контролируются казахстанской небанковской финансовой организацией «Астана-Финанс». | |
| Каспий | Нет открытых данных | |
| Мой Банк. Ипотека | Александр Хандруев (8,16%), Михаил Миримский (7,99%), Игорь Антонов (7,61%), Михаил Баранов (7,6%), Владимир Малин (7,6%), Ринат Сетдиков (7,6%), Александр Дубровин (6,58%). | |
| Сберинвестбанк | Наталья Савельева (18,03%), Татьяна Славникова (16,34%), Равиль Мустафин (16,34%), Валерий Рахматулин, Файруза Назметдинова, Валерий Савельев (16,34% на троих),Ольга Кравченко (16,34%), Зинаида Храмцова (13,32%). | |
| Совинком | Максим Липский, Татьяна Родионова, Игорь Корошев, Татьяна Шкуренок (все по 9,82%), Виктория Радченко и Георгий Дыдик (по 9,65%), Роман Поволоцкий (9,48%), Александр Шильт (9,13%), Мария Бегун (8,6%), Сергей Александров (7,19%), Анатолий Семенов (7,02%). | |
| Стройкредит | Нет открытых данных | |
| С банк | Илья Пригожин, Сергей Задирко (почти по 9,99%), Лев Новиков, Надежда Карпенкова (более чем по 9,97%), Сергей Сударев, Андрей Иванов (у каждого около 9,96%), Мария Кузнецова (9,9%), Любовь Щавелева (9,75%), Александр Щавелев (9,5%), Армен Манукян (4,9%). | |
| Русский Земельный Банк | Перед банкротством структура акционеров банка была следующей: Иван Котов (16,35%), Георгий Новиков (16,35%), Сергей Нам (16,35%), Александр Куликов (16,35%), Беслан Булгучев (16,35%), Андрей Алексеев (16,35%), акционеры миноритарии (1,89%). | Вплоть до 2010 года банк входил в состав группы «Интеко», управлявшей активами Елены Батуриной, но впоследствии был продан группе офшорных компаний. Затем собственники банка несколько раз менялись. |
| Монолит | Анатолий Шумов (19, 8%), Владимир Прейс (10%), Евгения Прейс (10%), Лев Тренинский (10%), Ольга Добрынина (10%), Ирина Шашкина (10%), Сергей Тележкин (10%), Илья Голубь (10%), Михаил Явич (10%). | |
| Банк Развития Бизнеса | Виталий Фурманов (25,89%), Виталий Пахолкин (24,59%), Глеб Васильев (19,62%), Анна Филичева (13,35%), Юлия Долгова (8,04%), Наталья Любицкая (8,01%). | |
| Дагестан | Узлипат Казанбиева (19,91%), Ахмед Ахмедов (17,95%), Камиль Мамаев (10,13%), Зухра Расулова (9,93%), Ухшият Абакарова (9,87%), Магомед-Расул Ибрагимов (8,5%), Рашид Ибрагимов (7,8%), Газимагомед Ахмедов (2,01%). | Одним из крупнейших акционеров банка с долей 13,7% являлся бывший дагестанский депутат Магомед Магомедов. Сейчас он обвиняется в создании преступной группировки. |
| Рингкомбанк | Всего участниками банка выступают 26 частных лиц: семья председателя правления банка Хасана Ахильгова в совокупности контролировала свыше 33% долей банка, по 9,63% принадлежало Иссе Тамасханову, старшему брату Михаила Гуцериева Хамзату Гуцериеву и Алихану Амирханову. | Структура собственности банка сильно размыта. |
| Сунжа | У банка было 25 владельцев, 24 из которых — частные лица, 15 из которых женщины. Доля каждого из акционеров не превышала 5%. | |
| Линк-Банк | Любовь Зайцева (18,98%), Евгения Репина (13,48%), Оксана Гулис (9,44%), Владимир Барканов, Георгий Ромский (по 9,23%), Аслан Битоков, Николай Кушнарев (по 9%), Марина Суржикова (7,66%), Наталья Андреева (7,34%), Игорь Дзюбан (4%), Виктор Загниев (2,52%). | |
| Евротраст | Крупнейшие акционеры - гражданка Швейцарии Марчелла Пеллегрино (18,14%), гражданин Болгарии Иван Милков, Сергей Морозов (по 16,63%), Галина Плякина (12,98%), гражданин Великобритании Питер Кюнцлер (9,37%), Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (9,18%), гражданин Латвии Борисс Славскис (6,62%), Андрей Крысин (6,36%). | |
| Природа | В конце 2013 года миллиардер Глеб Фетисов продал 94,81% акций банка консорциуму инвесторов, в который вошли Игорь Антонов, Владимир Малин, Ринат Сетдиков, Михаил Баранов, Лариса Васильева, граждане Латвии Алексейс Бойко и Виктория Урбанович, гражданин Израиля Максим Голодницкий, гражданин Эстонии Геннадий Бессчастнов. Каждый из них получил пакет в 9,43%. | Миноритариями банка также стали Валерий Шуватов и гражданина Великобритании Джанни Ливио Росси. Однако уже через месяц после смены собственника у банка возникли проблемы и ЦБ отозвал у него лицензию. В результате, в проблемах банка обвинили Глеба Фетисова и сейчас бизнесмен находится под арестом. |
| Имбанк | 233 акционерам принадлежат 90,74% акций, доля каждого из них составляет менее 1%. Кроме того, 2,59% акций находятся в собственности братьев Османа и Гаджимурада Дарбишевых из Дагестана а по 1-1,5% акций находятся у пятерых других жителей Дагестана. | Основными акционерами Имбанка являются миноритарии. |
| Надежность | По сведениям ЦБ, его основным акционером является Виктор Бердюгин, которому принадлежит 40,6% акций банка. Еще 14% акций принадлежит его племяннику Алексею Бледных. | |
| Новокузнецкий Муниципальный Банк | 99,915% капитала банка принадлежало ЗАО «Южкузбасстрой», которое на паритетных началах контролируют Сергей Павлов и Виктор Неустроев. | Виновником банкротства банка СКР считают его бывшего руководителя Александра Павлова, которому сейчас грозит до 10 лет лишения свободы за злоупотребление полномочиями. |
Банк |
Акционеры |
Что примечательно |
BFM.ru продолжает следить за изменениями в российской банковской сфере
http://www.bfm.ru/news/260876
